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民事案例

老人有钱任性 隔代传富亲孙

发布人:dede58.com     发布时间:2017-12-06 22:04
去年中秋节后的一天下午,办公室来了一位老先生,头发花白,想要立一份遗嘱。

经了解得知,老先生是一名大学退休教授,年过七旬,老伴已经去世,现和儿子一家共同生活。

老先生年轻时在海外留学,回国后在高校担任教授,业余还帮助一些企业进行产品开发,收入颇高,攒下不少财产。因为工作原因,和家人长期分居两地,儿子自小跟母亲在老家生活,与老先生感情比较生分。老先生退休后,虽然和儿子儿媳一同生活,但小磨擦一直不断。

直到孙子小宝出世,老先生才重新找到生活的乐趣。也许是为了弥补在儿子身上的遗憾,老先生把全部精力放在了孙子身上。小宝今年刚满六岁,上小学一年级,非常乖巧,这从老先生拿出的照片上可以看出来。小宝对老先生也很亲近,用老先生说的话,比他自己的父母还亲。

老先生立遗嘱的目的,是想给小宝单独留下一笔钱,当做小宝将来结婚和创业的资金。老先生说,儿子儿媳我已经给了他们不少补贴,这笔钱是专门给小宝的,不能通过他爸爸妈妈的手,担心被他们挪用了,一定要等小宝结婚时直接交给小宝,因为这不仅是钱,也是老先生对小宝的爱,有特殊意义。

老先生之前已经咨询过其他律师,律师告诉他,可以立一份遗嘱把资金作为遗产留给孙子,但如果老先生过世时,孙子还未成年,那么这笔资金就将由孙子的监护人也就是老先生的儿子儿媳代管,老先生想不通过儿子儿媳的手,不大可能。

我们告诉老先生,象这种情况,普通的遗嘱确实做不了,但通过家族信托的方式可以完全满足老先生的要求。

最后,在我们的建议下,老先生决定拿出一笔资金为小宝设立一份隔代传承家族信托,受益人为小宝,受托人是专业信托公司,资金托管在银行,由我们担任专项法律顾问,负责信托方案的设计、协调,并出任监管组成员,监管组成员还包括老先生的儿子和侄女。该笔资金在小宝结婚前不作分配,而是放在信托中进行稳健投资理财。在小宝将来正式领取结婚证后一个月内,由监管组通知受托人终止信托,并在小宝举行婚礼当天现场,由受托人和监管组共同将资金交给小宝,同时播放老先生为小宝录制的视频。

信托方案还对信托财产的相关管理方式和处分条件、受托人和监管人的责任和变更、受益人情况变故的处理等事项作了详细的约定。

隔代传承家族信托方案有效利用了家族信托身后有效、灵活可控的特点,满足了老先生跨越人类自然寿命限制的愿望,把自己的财富和关爱,绕过儿子媳妇,直接传递给未来身后的孙子,实现了情感的超越。
 

提示:家族信托具有分散风险、隔离保密、避免重税、防范债务、身后有效、灵活可控等功能,受到我国信托法律制度保护。因保密要求,文中人物和情节均作虚构处理,请勿对号入座。
 

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